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Requisitos de las EAFIS

Las EAFIS de persona jurídica deben contar con los siguientes requisitos financieros que detallaremos a continuación:

  1. Deben iniciar con un capital inicial de 50.000 euros.
  2. Deben de contar con un seguro de responsabilidad civil que cubra todo el territorio que corresponde a la Unión Europea, este seguro debe contener un monto mínimo de 1.000.000 de euros por reclamación de daños y 1.500.000 euros por reclamación de todos los daños.
  3. Debe haber una combinación de capital inicial y del seguro de responsabilidad civil.

En cuanto a las EAFIS personas físicas:

Lo único que deben poseer es una combinación de un seguros de responsabilidad civil con el capital inicial, y esto tiene que dar una cobertura equivalente de entre 50.000 y 1.000.000 de euros.

Además las EAFIS deben contener los siguientes registros:

  • Registro de clientes: en este se debe dejar constancia sobre la situación financiera y los objetivos de las inversiones de los clientes.
  • Registro de contratos.
  • Registro de los conflictos de interés que hallan surgido o que pueden surgir.
  • Registro de operaciones personales de administradores o empleados de las EAFIS.

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