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Objetivo EAFI: ayudar al cliente

Empresa de Asesoramiento Financiero. Esta figura constituye la entidad que muchos estaban esperando a travAi??s de los aAi??os. HabAi??a gestores, a los que se llamA? Instituciones de InversiA?n Colectiva (IICs). HabAi??a intermediarios (brokers) que la legislaciA?n denominA? Agencias y Sociedades de Valores. Y habAi??a por supuesto bancos y cajas. Pero ninguno de ellos se dedicaban al asesoramiento, sinA? a la venta.

Por suerte, los legisladores, dinA?micos en temas relacionados con el mercado escogieron el momento justo para decir que ya era hora de diferenciar quiAi??n es un simple vendedor de productos y quiAi??n un autAi??ntico asesor del cliente.

Ahora bien, A?QuAi?? significa ser asesor financiero? Su nombre lo dice todo. Tiene un solo objetico y muy claro por : ayudar a su cliente a tomar decisiones de inversiA?n. No ayudar a una entidad financiera a vender sus fondos, no, ni tampoco ai???colocarai??? un fondo garantizado. El autAi??ntico asesor sA?lo trabaja para su cliente.

El asesor debe tomarse muy en serio lo que recomienda. Recomendar un fondo de inversiA?n sA?lo porque fue muy bien durante los tres o cinco aAi??os anteriores puede que sea barato, pero no es serio. O se tiene un equipo de anA?lisis en condiciones o se asocia con un asesor que tenga ese equipo, pero debe olvidarse del mAi??todo de la rentabilidad pasada. Si se apoya en alguien, mejor que sea lo mA?s objetivo posible, porque si no estamos saltA?ndonos la regla de oro.

Un dato de relevancia que no debemos pasar por alto, el legislador ha establecido quiAi??n es un asesor, no quiAi??n es un asesor independiente. Todo aquel asesor que estAi?? relacionado con un grupo empresarial o con productos propios que vender, o que tenga en su accionariado un socio que gestione productos financieros, no puede decir que es independiente. Puede asesorar, pero no tendrAi??a carA?cter objetivo. Es cuestiA?n de sentido comA?n.

Si te interesa este tema y quieres sabAi??r mas de que son y que servicios prestan las EAFI, te recomendamos la lectura de este post!

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One response to “Objetivo EAFI: ayudar al cliente

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