Publicidad

EAFIs: A?QuAi?? son? A?QuAi?? servicios prestan?

Hagamos un poco de historia para entender la formaciA?n de este tipo de sociedad:

Ante la quiebra del Lehman Brothers, se producen pAi??rdidas millonarias con productos estructurados, fondos de inversiA?n inmobiliaria que no permiten rescatar el dinero.

Ante la crisis, los paradigmas en el mundo de la inversiA?n, entran en desconcierto: determinados productos financieros que se vendAi??an como instrumentos sin riesgo no cumplAi??an con esta mA?xima, el tamaAi??o de un banco no le blinda ante una posible quiebra y el ahorro no estA? seguro si se invierte en productos complejos con clA?usulas incomprensibles.

El ahorrista busca entonces refugio en los productos de ahorro clA?sico y son pocos los que se aventuran a inversiones mA?s arriesgadas.

Para facilitar su tarea al usuario, en 2008 se regulA? la figura de un tipo de sociedad especAi??fica: las Empresas de Asesoramiento Financiero Independiente (EAFI), compuestas por asesores reconocidos de forma legal. Su funciA?n: recomendar a inversores particulares o a empresas quAi?? pasos seguir de acuerdo a su situaciA?n.

Las Empresas de Asesoramiento Financiero Independiente (EAFI) estA?n reguladas en la Ley del Mercado de Valores, el Real Decreto 217/2008 de 15 de febrero, sobre rAi??gimen jurAi??dico de las empresas de servicios de inversiA?n, y por la Circular 10/2008, de 30 de diciembre, de la ComisiA?n Nacional del Mercado de Valores (CNMV), sobre Empresas de Asesoramiento Financiero.

Desde la vigencia de la normativa a principios de 2009, este tipo de figura presta asesoramiento, dando recomendaciones personalizadas y bien documentadas a inversores particulares o a empresas.

Esta normativa, vino a dar cierta regularizaciA?n a un servicio que desde la crisis era brindada por un sinnA?mero de empresas y particulares sin contar con la experiencia o profesionalidadAi?? necesaria. De este modo el inversor puede acudir al registro de laAi?? ComisiA?n Nacional del Mercado de Valores (CNMV) para comprobar si una compaAi??Ai??a estA? inscrita bajo esta modalidad.

A?QuAi?? servicios prestan?
Asesoran en materia de inversiones.
Recomiendan a particulares y empresas sobre activos financieros tales comoAi?? fondos, acciones, derivados, planes de pensiones o seguros.
Aconsejan sobre la conveniencia de invertir en determinadas acciones o sugerir los planes de pensiones mA?s adecuados.

El asesoramiento que deben prestar es personalizado, no deben dar recomendaciones genAi??ricas.

Las EAFIS deben cumplir ciertos requisitos para su constituciA?n y acciA?n: acreditar solvencia, un capital mAi??nimo, un seguro de responsabilidad civil o una combinaciA?n de capital y seguro.

Ai??Para mA?s informaciA?n sobre este tema recomendamos visitar el post Requisitos para constituirse como EAFI.

Publicidad

5 responses to “EAFIs: A?QuAi?? son? A?QuAi?? servicios prestan?

  1. Pingback: Conferenecia 12/11
Comments are closed.